Платіжні установи. Установи електронних грошей

Наша юридична фірма спеціалізується на платіжних послугах і випуску електронних грошей та оформлює ліцензії ČNB для таких фінансових установ:

• Надавач платіжних послуг малого обсягу
• Емітент електронних грошей малого обсягу
• Платіжна установа
• Установа електронних грошей
• Оператор інформації про платіжний рахунок
• Платіжна послуга непрямої подачі платіжного доручення
• Платіжна послуга інформування про платіжний рахунок

Наші адвокати мають багаторічний досвід у фінансовому праві та оформленні ліцензій ČNB, здобутий у спеціалізованих відділах провідних іноземних і чеських юридичних фірм, а також як внутрішні юристи компаній, що працюють у сфері фінансових послуг.

Консультації у сфері фінансових послуг ми надаємо практично щодня та перебуваємо в тісному контакті з ČNB. Тому ми можемо ефективно провести наших клієнтів через усе ліцензійне провадження в ČNB.

У межах ліцензійних проваджень у тісній співпраці з клієнтом ми, як правило, готуємо таку документацію для отримання ліцензії ČNB:

• Бізнес-план

  Бізнес-планом є реально задуманий підприємницький план заявника на перші три облікові періоди, складений у форматі звітів фінансової звітності згідно із законом, що регулює бухгалтерський облік, підкріплений реальними економічними розрахунками разом із коментарем, який містить

  • наміри заявника щодо обсягу та масштабу платіжних послуг, що надаються, або електронних грошей, що випускаються, та інших видів діяльності відповідно до закону, а також опис запланованого способу їх досягнення, зокрема характеристику цільової групи клієнтів і мережі продажу заявника,
  • основні вихідні положення та припущення, на яких ґрунтується план, а також обґрунтування взаємозв’язку кількісних показників плану та реалістичності запланованих результатів діяльності.

  Бізнес-план має бути дуже детальним, зокрема з докладним описом пропонованих продуктів і послуг, цільової групи клієнтів та очікуваної їх кількості, а всі дані та показники в бізнес-плані мають бути підкріплені та обґрунтовані (наприклад, маркетинговими дослідженнями чи опитуваннями, попередніми результатами заявника тощо).

• Опис системи управління та контролю

• Обраний спосіб захисту грошових коштів, довірених для проведення платіжної операції

• Опис способу надання окремих платіжних послуг

• Опис кадрового, організаційного та технічного забезпечення окремих видів діяльності

• Опис предмета, обсягу та способу здійснення іншої підприємницької діяльності, якщо установа здійснює іншу підприємницьку діяльність

• Система управління ризиками, зокрема пропозиція щодо підходу до розрахунку достатності капіталу

• Заходи проти відмивання коштів (AML/CFT)

Після отримання ліцензії ČNB ми забезпечуємо для наших клієнтів такі послуги:

• Типові договірні документи, зокрема загальні умови та клієнтська договірна документація
• Внутрішні положення
• Комплаєнс (Compliance)
• Заходи проти відмивання коштів (AML/CFT)

У співпраці з податковими та бухгалтерськими консультантами ми також забезпечуємо:

• Ведення бухгалтерського обліку, зокрема обліку для фінансових установ відповідно до Положення № 501/2002 Зб.
• Звітність і подання інформації та звітів до ČNB

Якщо ви зацікавилися нашими послугами або вам потрібна додаткова інформація, будь ласка, зв’яжіться з нами та домовтеся про ознайомчу зустріч.