Небанківський надавач споживчих кредитів

Ліцензія ČNB

Кому потрібна ліцензія?

Небанківські надавачі споживчих кредитів — тобто кредитів, що надаються фізичним особам, які не займаються підприємницькою діяльністю. Споживчим кредитом може бути й відстрочений платіж, наприклад, під час купівлі товарів.

Ліцензія потрібна, отже, P2P-платформам кредитування, лізинговим компаніям, компаніям, що надають товари в розстрочку, або компаніям, що видають мікропозики.

Власниками ліцензії ČNB для небанківського надавача споживчих кредитів (NPSÚ) є, зокрема, Home Credit, ČSOB Leasing або ESSOX.

Наші рекомендації

Нашими клієнтами у сфері споживчого кредитування є, зокрема, COOL CREDIT або Julu.

Чому варто обрати нашу юридичну фірму?

Ми вже оформили десятки ліцензій або реєстрацій ČNB у сфері фінансових послуг.
Оформленням ліцензій ČNB ми займаємося щодня.
Ми підтримуємо тісні контакти зі співробітниками ČNB і детально знаємо ліцензійну процедуру, включно з неписаними правилами та усталеною практикою.
Ми ефективно проведемо клієнтів усією ліцензійною процедурою в ČNB.
Надалі забезпечимо комплексні послуги у сфері комплаєнсу, AML, управління ризиками (зокрема операційними ризиками), внутрішнього аудиту, звітності перед ČNB та ведення бухгалтерського обліку.

Як відбувається співпраця під час ліцензійної процедури?

Ми призначимо вам проєктного менеджера, який проведе вас усією ліцензійною процедурою в ČNB.
Повністю підготуємо заяву на отримання ліцензії та всі додатки.
Підготуємо, зокрема, бізнес-план разом із фінансовими прогнозами, розрахунок достатності капіталу та повний комплект внутрішніх положень, включно із заходами проти відмивання коштів (AML/CFT).
Забезпечимо аутсорсинг комплаєнсу, управління ризиками та внутрішнього аудиту.

Як довго триває отримання ліцензії?

Підготовка повної заяви на отримання ліцензії триває від 1 до 2 місяців.
Ліцензійна процедура в ČNB зазвичай триває від 3 до 6 місяців.

Що нам для цього знадобиться від вас?

Матеріали для підготовки бізнес-плану — інформація про заплановані послуги, цільову групу, основні фінансові показники проєкту.
Інформація про керівних осіб та про осіб із кваліфікованою участю аж до кінцевого бенефіціарного власника.
Підтвердження походження початкового капіталу в розмірі 20 млн CZK.

Яка вартість оформлення ліцензії?

Вартість залежить від складності та запланованого обсягу ліцензії. Після вступної консультації ми підготуємо для вас письмову пропозицію, розроблену спеціально під ваші потреби.