Надавач послуг інформування про платіжний рахунок

Ліцензія ČNB

Кому потрібна ліцензія?

Ліцензія надавача послуг інформування про платіжний рахунок (SIPÚ) потрібна компаніям, які надають платіжну послугу інформування про платіжний рахунок відповідно до PSD2.

Послуга інформування про платіжний рахунок дає змогу надавачу через API переглядати платіжні рахунки клієнтів в інших фінансових установах і уможливлює, наприклад, перевірку платоспроможності клієнтів (перегляд історії рахунку клієнта) або агрегацію інформації про рахунки в різних банках в одному застосунку.

Власниками ліцензії ČNB для надавача послуг інформування про платіжний рахунок (SIPÚ) є, зокрема, BudgetBakers або SPENDEE.

Наші рекомендації

Нашими клієнтами у сфері платіжних послуг та електронних грошей є, зокрема, Tipsport, Skip Pay, wBTCb або GLOBDATA.

Чому варто обрати нашу юридичну фірму?

Ми вже оформили десятки ліцензій або реєстрацій ČNB у сфері фінансових послуг.
Оформленням ліцензій ČNB ми займаємося щодня.
Ми підтримуємо тісні контакти зі співробітниками ČNB і детально знаємо ліцензійну процедуру, включно з неписаними правилами та усталеною практикою.
Ми ефективно проведемо клієнтів усією ліцензійною процедурою в ČNB.
Надалі забезпечимо комплексні послуги у сфері комплаєнсу, AML, управління ризиками (зокрема операційними ризиками), внутрішнього аудиту, звітності перед ČNB та ведення бухгалтерського обліку.

Як відбувається співпраця під час ліцензійної процедури?

Ми призначимо вам проєктного менеджера, який проведе вас усією ліцензійною процедурою в ČNB.
Повністю підготуємо заяву на отримання ліцензії та всі додатки.
Підготуємо, зокрема, бізнес-план разом із фінансовими прогнозами, розрахунок достатності капіталу та повний комплект внутрішніх положень, включно із заходами проти відмивання коштів (AML/CFT).
Забезпечимо аутсорсинг комплаєнсу, управління ризиками та внутрішнього аудиту.

Як довго триває отримання ліцензії?

Підготовка повної заяви на отримання ліцензії триває від 1 до 2 місяців.
Ліцензійна процедура в ČNB зазвичай триває від 3 до 6 місяців.

Що нам для цього знадобиться від вас?

Матеріали для підготовки бізнес-плану — інформація про заплановані послуги, цільову групу, основні фінансові показники проєкту.
Інформація про керівних осіб та про осіб із кваліфікованою участю аж до кінцевого бенефіціарного власника.

Яка вартість оформлення ліцензії?

Вартість залежить від складності та запланованого обсягу ліцензії. Після вступної консультації ми підготуємо для вас письмову пропозицію, розроблену спеціально під ваші потреби.