Платёжные учреждения. Учреждения электронных денег

Наше адвокатское бюро, одной из специализаций которого являют платёжные услуги и выпуск электронных денег, оказывает содействие в получении лицензии ЧНБ для следующих финансовых учреждений:

  • Малый поставщик платёжных услуг (2 лицензии были выданы, 3 лицензии на стадии разработки)
  • Малый эмитент электронных денег (2 лицензии были выданы, 2 лицензии на стадии разработки)
  • Платёжные учреждения (2 лицензии на стадии разработки)
  • Учреждение электронных денег (1 лицензия на стадии разработки)

Наши адвокаты имеют многолетний опыт работы в сфере финансового права и подготовки документов для выдачи лицензии ЧНБ, полученный ими во время работы в специализированных отделах известных иностранных и чешских адвокатских бюро, а также в качестве корпоративных юристов финансовых учреждений.

Профессионализм наших сотрудников при прохождении процедуры выдачи лицензий был высоко оценен ЧНБ, поэтому наши клиенты могут быть уверены, что с нашей помощью процедура лицензирования ЧНБ пройдёт эффективно с соблюдением договорённых сроков.

В рамках проведения процедуры лицензирования и в непосредственном сотрудничестве с клиентом мы подготовим следующую документацию для получения лицензии ЧНБ:

  • Бизнес-план

    Бизнес-планом является фактический план бизнес деятельности заявителя, разработанный на первые три отчётных периода, который должен быть составлен в форме годового отчёта в соответствии с требованиями закона, регулирующего бухучёт, а также должен содержать реальные экономические расчёты, сопровождённый следующими комментариями

    • описание намерений заявителя, касающиеся объёма и вида предоставляемых платёжных услуг, выпускаемых электронных денег, а также связанной с этом другой законной деятельности, описание которой должно содержать предполагаемый порядок её реализации, включая характеристику целевой группы клиентов и торговую сеть заявителя,
    • основные положения и предпосылки, на которых базируется план, а также обоснование связи количественных данных плана и результатов деятельности, планируемых получить в действительности.

Бизнес-план должен быть составлен очень подробно, включая детальное описание предлагаемых продуктов и услуг, целевой группы клиентов и их ожидаемого количества, причём все данные бизнес-плана должны быть подтверждены и обоснованы, напр., маркетинговым анализом или опросом, предыдущими результатами деятельности заявителя и т.п.

  • Описание системы управления и контроля
  • Выбранный способ защиты денежных средств, переданных клиентами для проведения платёжной транзакции
  • Описание осуществления отдельных платёжных услуг
  • Описание персонального, организационного и технического обеспечения отдельных видов деятельности
  • Описание предмета, вида и порядка проведения связанной деятельности (если учреждение осуществляет данную другую деятельность)
  • Описание системы управления рисками, включая метод расчёта достаточности капитала
  • Меры по предотвращению отмывания денег, полученных преступным путём (AML/CFT)

При подготовке документов для получения лицензии ЧНБ мы также своим клиентам предоставляем услуги по составлению:

  • Образцов договорных документов, в том числе всеобщих коммерческих правил и клиентской договорной документации
  • Внутренних правил
  • Комплаенса
  • Мер по предотвращению отмывания денег, полученных преступным путём (AML/CFT)

В сотрудничестве с налоговыми консультантами и бухгалтерами наше бюро также обеспечивает:

  • Ведение бухучёта, вкл. учёт для предоставления в финорганы в соответствии с приказом № 501/2002 в Св. законов
  • Отчётность, информацию и финансовые документы, предоставляемые в ЧНБ

Если вас заинтересовали наши услуги или вы хотите получить более подробную информацию, свяжитесь с нами и мы договоримся о встрече.