Директива PSD2 и новый закон о платежных системах

26. 11. 2017

Директива PSD2 была имплементирована в чешское законодательство посредством новоого закона о платежных системах № 370/2017 в Св. законов, который вступает в силу 13 января 2018 г.

Закон о платежных системах вводит ряд новых обязанностей для

  • платежных учреждений и малых поставщиков платежных услуг
  • учреждений электронных денег и малых эмитентов электронных денег
  • заявителей о выдаче лицензии ЧНБ
  • иностранные поставщики платежных услуг.

Малые поставщики платежных услуг и малые эмитенты электронных денег должны в течение 9 месяцев приспособить свою деятельность требованиям нового закона. В противном случае им грозит лишение лицензии Чешским национальным банком. Кроме этого им необходимо

  • внедрить систему управления безопасностью и операционными рисками, а также систему оперативного решения жалоб и рекламаций клиентов,
  • подтвердить надежность лиц, имеющих квалификационное участие в данных системах.

Платежные учреждения и учреждения электронных денег должны в течение 3 месяцев приспособить свою деятельность требованиям нового закона, в противном случае им грозит лишение лицензии Чешским национальным банком.

Нововведением для заявителей о выдаче лицензии платежного учреждения и учреждения электронных денег является требование о ведении определенной части своей деятельности, связанной с предоставлением платежных услуг, на территории Чехии.

Следующим нововведением является требование о выдаче лицензии ЧНБ для компаний, предоставляющих онлайн услуги по инициализации платежей, по косвенному налогообложению платежного поручения и услуг по информированию о расчетном счете (для данной услуги можно получить лицензию администратора информации о расчетном счете).

Все поставщики платежных услуг также обязаны привести в соответствие с требованиями нового закона свои коммерческие правила и всю договорную документацию.

Также считаем своим долгом информировать Вас, что Финансово-аналитическое ведомство проводит проверки по выполнению AML обязанностей, в частности, поставщиками платежных услуг и услуг, связанных с крипто-валютой. Поэтому рекомендуем провести тщательную проверку внутренней документации в рамках выполнения требований AML (идентификация и проверка клиентов, сообщение о подозрительных транзакциях и т.п.)

Юристы адвокатского бюро «Stuchlíková & Partners» накопили богатый опыт по проблематике платежных систем, благодаря чему 7 наших клиентов благополучно получили лицензии ЧНБ. В наших силах помочь Вам с имплементацией новых правил в связи с новым законом о платежных системах.

Для получения более подробной информации контактируйте нас в любое время посредством мейла: info@stuchlikova.com.

Узнать больше