Instytucje płatnicze. Instytucje pieniądza elektronicznego

Nasza kancelaria adwokacka specjalizuje się w usługach płatniczych i wydawaniu pieniądza elektronicznego oraz załatwia licencje ČNB dla następujących instytucji finansowych:

• Dostawca usług płatniczych o małej skali
• Wydawca pieniądza elektronicznego o małej skali
• Instytucja płatnicza
• Instytucja pieniądza elektronicznego
• Dostawca usług udostępniania informacji o rachunku
• Usługa płatnicza inicjowania transakcji płatniczej
• Usługa płatnicza udostępniania informacji o rachunku

Nasi adwokaci mają wieloletnie doświadczenie w prawie finansowym i uzyskiwaniu licencji ČNB, zdobyte w wyspecjalizowanych działach wiodących zagranicznych i czeskich kancelarii adwokackich oraz jako prawnicy wewnętrzni spółek działających w sektorze usług finansowych.

Doradztwo w zakresie usług finansowych świadczymy praktycznie na co dzień i pozostajemy w ścisłym kontakcie z ČNB. Dlatego potrafimy sprawnie przeprowadzić naszych klientów przez całe postępowanie licencyjne w ČNB.

W ramach postępowań licencyjnych, w ścisłej współpracy z klientem, zazwyczaj przygotowujemy następującą dokumentację niezbędną do uzyskania licencji ČNB:

• Biznesplan

  Biznesplanem jest rzeczywiście zamierzony plan działalności wnioskodawcy na pierwsze trzy okresy obrachunkowe, opracowany w formacie zestawień sprawozdania finansowego zgodnie z ustawą regulującą rachunkowość, poparty realnymi obliczeniami ekonomicznymi wraz z komentarzem, który zawiera

  • zamierzenia wnioskodawcy w zakresie rozmiaru i wolumenu świadczonych usług płatniczych lub wydawanego pieniądza elektronicznego oraz innych czynności przewidzianych ustawą i opis planowanego sposobu ich realizacji, w tym charakterystykę docelowej grupy klientów i sieci handlowej wnioskodawcy,
  • podstawowe założenia i przesłanki, na których opiera się plan, oraz uzasadnienie spójności danych ilościowych planu i realności planowanych wyników działalności.

  Biznesplan musi być bardzo szczegółowy, w tym zawierać dokładny opis oferowanych produktów i usług, docelowej grupy klientów i ich spodziewanej liczby, a wszelkie dane i informacje zawarte w biznesplanie muszą być poparte i uzasadnione (np. badaniami lub analizami marketingowymi, dotychczasowymi wynikami wnioskodawcy itp.).

• Opis systemu zarządzania i kontroli

• Wybrany sposób ochrony środków pieniężnych powierzonych w celu wykonania transakcji płatniczej

• Opis sposobu wykonywania poszczególnych usług płatniczych

• Opis zabezpieczenia kadrowego, organizacyjnego i technicznego poszczególnych czynności

• Opis przedmiotu, zakresu i sposobu wykonywania innej działalności gospodarczej, jeżeli instytucja prowadzi dodatkową działalność gospodarczą

• System zarządzania ryzykiem, w tym propozycja podejścia do obliczania adekwatności kapitałowej

• Środki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML/CFT)

Po uzyskaniu licencji ČNB zapewniamy następnie naszym klientom następujące usługi:

• Wzorcowe dokumenty umowne, zwłaszcza ogólne warunki handlowe i dokumentacja umowna z klientami
• Przepisy wewnętrzne
• Compliance
• Środki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML/CFT)

We współpracy z doradcami podatkowymi i księgowymi zapewniamy ponadto:

• Prowadzenie ksiąg rachunkowych, w tym rachunkowości instytucji finansowych zgodnie z czeskim rozporządzeniem nr 501/2002 Sb.
• Raportowanie oraz przekazywanie informacji i sprawozdań do ČNB

W przypadku zainteresowania naszymi usługami lub chęci uzyskania dalszych informacji prosimy o kontakt i umówienie spotkania informacyjnego.