Instytucja pieniądza elektronicznego

Kto potrzebuje licencji?

Licencji instytucji pieniądza elektronicznego (IEP) potrzebują spółki wydające pieniądz elektroniczny – zazwyczaj chodzi o karty przedpłacone, opaski płatnicze, wirtualne kupony, tokeny cyfrowe, niektóre systemy płatnicze lub portfele elektroniczne.

Jest to tzw. duża licencja – w przeciwieństwie do wydawcy pieniądza elektronicznego o małej skali instytucja pieniądza elektronicznego nie podlega żadnemu limitowi wolumenu wyemitowanego pieniądza elektronicznego.

Posiadaczami licencji ČNB dla instytucji pieniądza elektronicznego (IEP) są na przykład GOPAY, ThePay lub EUROWAG.

Nasze referencje

Naszymi klientami w obszarze usług płatniczych i pieniądza elektronicznego są na przykład Tipsport, Skip Pay, wBTCb lub GLOBDATA.

Dlaczego warto wybrać naszą kancelarię?

• Uzyskaliśmy już dziesiątki licencji lub rejestracji ČNB w obszarze usług finansowych.
• Uzyskiwaniem licencji ČNB zajmujemy się na co dzień.
• Pozostajemy w bliskim kontakcie z pracownikami ČNB i znamy szczegółowo proces licencyjny, w tym niepisane zasady i zwyczaje.
• Sprawnie przeprowadzimy Państwa przez całe postępowanie licencyjne przed ČNB.
• Następnie zapewnimy kompleksowe usługi w zakresie compliance, AML, zarządzania ryzykiem (zwłaszcza ryzykiem operacyjnym), audytu wewnętrznego, raportowania do ČNB oraz prowadzenia ksiąg rachunkowych.

Jak wygląda współpraca przy postępowaniu licencyjnym?

• Przydzielimy Państwu menedżera projektu, który przeprowadzi Państwa przez cały proces licencyjny przed ČNB.
• Przygotujemy kompleksowo wniosek o udzielenie licencji wraz ze wszystkimi załącznikami.
• Opracujemy w szczególności biznesplan wraz z prognozami finansowymi, obliczenie adekwatności kapitałowej oraz kompletny zestaw regulacji wewnętrznych, w tym środków przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML/CFT).
• Zapewnimy outsourcing compliance, zarządzania ryzykiem i audytu wewnętrznego.

Jak długo trwa uzyskanie licencji?

• Przygotowanie kompletnego wniosku o udzielenie licencji trwa od 1 do 2 miesięcy.
• Postępowanie licencyjne przed ČNB trwa zazwyczaj od 3 do 9 miesięcy.

Czego będziemy od Państwa potrzebować?

• Materiały do przygotowania biznesplanu – informacje o planowanych usługach, grupie docelowej, podstawowe wskaźniki finansowe projektu.
• Informacje o osobach zarządzających oraz o osobach posiadających udział kwalifikowany, aż po ostatecznego właściciela.
• Udokumentowanie pochodzenia kapitału początkowego w wysokości 350 000 EUR.

Jaka jest cena uzyskania licencji?

Cena zależy od stopnia złożoności i planowanego zakresu licencji. Po wstępnej konsultacji przygotujemy dla Państwa pisemną ofertę dostosowaną do Państwa potrzeb.

Referencje

Kluczowe kontakty

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov