Dostawca usługi dostępu do informacji o rachunku płatniczym

Kto potrzebuje licencji?

Licencji dostawcy usługi dostępu do informacji o rachunku płatniczym (SIPÚ) potrzebują spółki świadczące usługę dostępu do informacji o rachunku płatniczym zgodnie z dyrektywą PSD2.

Usługa dostępu do informacji o rachunku płatniczym umożliwia dostawcy wgląd za pośrednictwem API w rachunki płatnicze klientów prowadzone w innych instytucjach finansowych, a tym samym np. weryfikację zdolności kredytowej klientów (wgląd w historię rachunku klienta) lub agregację informacji o rachunkach w różnych bankach w jednej aplikacji.

Posiadaczami licencji ČNB dla dostawcy usługi dostępu do informacji o rachunku płatniczym (SIPÚ) są na przykład BudgetBakers lub SPENDEE.

Nasze referencje

Naszymi klientami w obszarze usług płatniczych i pieniądza elektronicznego są na przykład Tipsport, Skip Pay, wBTCb lub GLOBDATA.

Dlaczego warto wybrać naszą kancelarię?

• Uzyskaliśmy już dziesiątki licencji lub rejestracji ČNB w obszarze usług finansowych.
• Uzyskiwaniem licencji ČNB zajmujemy się na co dzień.
• Pozostajemy w bliskim kontakcie z pracownikami ČNB i znamy szczegółowo proces licencyjny, w tym niepisane zasady i zwyczaje.
• Sprawnie przeprowadzimy Państwa przez całe postępowanie licencyjne przed ČNB.
• Następnie zapewnimy kompleksowe usługi w zakresie compliance, AML, zarządzania ryzykiem (zwłaszcza ryzykiem operacyjnym), audytu wewnętrznego, raportowania do ČNB oraz prowadzenia ksiąg rachunkowych.

Jak wygląda współpraca przy postępowaniu licencyjnym?

• Przydzielimy Państwu menedżera projektu, który przeprowadzi Państwa przez cały proces licencyjny przed ČNB.
• Przygotujemy kompleksowo wniosek o udzielenie licencji wraz ze wszystkimi załącznikami.
• Opracujemy w szczególności biznesplan wraz z prognozami finansowymi, obliczenie adekwatności kapitałowej oraz kompletny zestaw regulacji wewnętrznych, w tym środków przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML/CFT).
• Zapewnimy outsourcing compliance, zarządzania ryzykiem i audytu wewnętrznego.

Jak długo trwa uzyskanie licencji?

• Przygotowanie kompletnego wniosku o udzielenie licencji trwa od 1 do 2 miesięcy.
• Postępowanie licencyjne przed ČNB trwa zazwyczaj od 3 do 6 miesięcy.

Czego będziemy od Państwa potrzebować?

• Materiały do przygotowania biznesplanu – informacje o planowanych usługach, grupie docelowej, podstawowe wskaźniki finansowe projektu.
• Informacje o osobach zarządzających oraz o osobach posiadających udział kwalifikowany, aż po ostatecznego właściciela.

Jaka jest cena uzyskania licencji?

Cena zależy od stopnia złożoności i planowanego zakresu licencji. Po wstępnej konsultacji przygotujemy dla Państwa pisemną ofertę dostosowaną do Państwa potrzeb.

Referencje

Kluczowe kontakty

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov