Prestatore di servizi di pagamento di piccola entità

Chi ha bisogno della licenza?

La licenza di prestatore di servizi di pagamento di piccola entità (PPSMR) è necessaria alle società che prestano servizi nel settore dei pagamenti: gestori di un payment gateway o di un’altra soluzione di pagamento, wallet di pagamento, applicazioni collegate ai trasferimenti di denaro tra utenti o cambiavalute.

Si tratta della cosiddetta licenza «piccola»: a differenza dell’istituto di pagamento, il prestatore di servizi di pagamento di piccola entità è soggetto a un limite di volume dei pagamenti di 36 milioni di EUR negli ultimi 12 mesi.

Sono titolari di una licenza della ČNB come prestatore di servizi di pagamento di piccola entità (PPSMR), ad esempio, upvest, BONDSTER Marketplace o V.Z.V. Směnárna.

Le nostre referenze

Tra i nostri clienti nel settore dei servizi di pagamento e della moneta elettronica figurano, ad esempio, Tipsport, Skip Pay, wBTCb o GLOBDATA.

Perché scegliere il nostro studio legale?

• Abbiamo già ottenuto decine di licenze o registrazioni della ČNB nel settore dei servizi finanziari.
• Ci occupiamo quotidianamente delle procedure di licenza della ČNB.
• Siamo in stretto contatto con i funzionari della ČNB e conosciamo nel dettaglio il procedimento di licenza, comprese le regole e le prassi non scritte.
• Accompagniamo i clienti in modo efficiente lungo l’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Successivamente forniamo servizi integrati in materia di compliance, AML, risk management (in particolare rischi operativi), revisione interna, reporting alla ČNB e tenuta della contabilità.

Come si svolge la collaborazione nel procedimento di licenza?

• Le assegneremo un project manager che La guiderà nell’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Predisporremo per intero la domanda di licenza e tutti gli allegati.
• Elaboreremo in particolare il piano industriale (business plan), comprensivo di previsioni finanziarie, il calcolo dell’adeguatezza patrimoniale e un set completo di policy interne, comprese le misure antiriciclaggio (AML/CFT).
• Garantiremo l’outsourcing di compliance, risk management e revisione interna.

Quanto tempo richiede l’ottenimento della licenza?

• La predisposizione della domanda di licenza completa richiede da 1 a 2 mesi.
• Il procedimento di licenza presso la ČNB dura di norma da 3 a 6 mesi.

Che cosa ci servirà da Lei?

• Documentazione per la predisposizione del piano industriale – informazioni sui servizi previsti, sul target di clientela e sui principali indicatori finanziari del progetto.
• Informazioni sui soggetti con funzioni di direzione.

Qual è il costo per l’ottenimento della licenza?

Il costo dipende dalla complessità e dall’ambito previsto della licenza. Dopo una consulenza iniziale Le predisporremo un’offerta scritta su misura.

Referenze

Contatti chiave

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov