Prestatore di servizi di informazione sui conti di pagamento

Chi ha bisogno della licenza?

La licenza di prestatore di servizi di informazione sui conti di pagamento (SIPÚ) è necessaria alle società che prestano il servizio di pagamento di informazione sui conti ai sensi della PSD2.

Il servizio di informazione sui conti consente al prestatore di consultare, tramite API, i conti di pagamento dei clienti presso altre istituzioni finanziarie e permette, ad esempio, la verifica del merito creditizio dei clienti (consultazione dello storico del conto del cliente) o l’aggregazione in un’unica applicazione delle informazioni sui conti detenuti presso diverse banche.

Sono titolari di una licenza della ČNB come prestatore di servizi di informazione sui conti di pagamento (SIPÚ), ad esempio, BudgetBakers o SPENDEE.

Le nostre referenze

Tra i nostri clienti nel settore dei servizi di pagamento e della moneta elettronica figurano, ad esempio, Tipsport, Skip Pay, wBTCb o GLOBDATA.

Perché scegliere il nostro studio legale?

• Abbiamo già ottenuto decine di licenze o registrazioni della ČNB nel settore dei servizi finanziari.
• Ci occupiamo quotidianamente delle procedure di licenza della ČNB.
• Siamo in stretto contatto con i funzionari della ČNB e conosciamo nel dettaglio il procedimento di licenza, comprese le regole e le prassi non scritte.
• Accompagniamo i clienti in modo efficiente lungo l’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Successivamente forniamo servizi integrati in materia di compliance, AML, risk management (in particolare rischi operativi), revisione interna, reporting alla ČNB e tenuta della contabilità.

Come si svolge la collaborazione nel procedimento di licenza?

• Le assegneremo un project manager che La guiderà nell’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Predisporremo per intero la domanda di licenza e tutti gli allegati.
• Elaboreremo in particolare il piano industriale (business plan), comprensivo di previsioni finanziarie, il calcolo dell’adeguatezza patrimoniale e un set completo di policy interne, comprese le misure antiriciclaggio (AML/CFT).
• Garantiremo l’outsourcing di compliance, risk management e revisione interna.

Quanto tempo richiede l’ottenimento della licenza?

• La predisposizione della domanda di licenza completa richiede da 1 a 2 mesi.
• Il procedimento di licenza presso la ČNB dura di norma da 3 a 6 mesi.

Che cosa ci servirà da Lei?

• Documentazione per la predisposizione del piano industriale – informazioni sui servizi previsti, sul target di clientela e sui principali indicatori finanziari del progetto.
• Informazioni sui soggetti con funzioni di direzione e sui soggetti con partecipazione qualificata, fino al titolare effettivo.

Qual è il costo per l’ottenimento della licenza?

Il costo dipende dalla complessità e dall’ambito previsto della licenza. Dopo una consulenza iniziale Le predisporremo un’offerta scritta su misura.

Referenze

Contatti chiave

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov