Prestatore di servizi di crowdfunding (finanziamento collettivo)

Chi ha bisogno della licenza?

Le piattaforme di crowdfunding: i gestori di piattaforme internet specializzate che consentono il finanziamento, tipicamente di progetti immobiliari, da parte di investitori – il vasto pubblico.

Si distinguono due forme di crowdfunding:

• crowdfunding di prestito: gli investitori concedono ai titolari dei progetti un finanziamento sotto forma di credito, e
• crowdfunding di investimento: gli investitori diventano comproprietari dei progetti.

Non necessita della licenza di prestatore di servizi di crowdfunding il crowdfunding di consumo o benefico. Sono esclusi dalla possibilità di finanziamento tramite crowdfunding i progetti in cui il corrispettivo supera i 5 milioni di EUR.

Sono titolari di una licenza della ČNB come prestatore di servizi di crowdfunding, ad esempio, okeilo del gruppo occollo, Investown Technologies o Fingood.

Le nostre referenze

Il nostro studio legale Stuchlíková & Partners ha ottenuto una delle 5 licenze della ČNB attualmente rilasciate a prestatori di servizi di crowdfunding nel tempo record di 4 mesi, per okeilo del gruppo occollo.

Perché scegliere il nostro studio legale?

• Abbiamo già ottenuto decine di licenze o registrazioni della ČNB nel settore dei servizi finanziari.
• Ci occupiamo quotidianamente delle procedure di licenza della ČNB.
• Siamo in stretto contatto con i funzionari della ČNB e conosciamo nel dettaglio il procedimento di licenza, comprese le regole e le prassi non scritte.
• Accompagniamo i clienti in modo efficiente lungo l’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Successivamente forniamo servizi integrati in materia di compliance, AML, risk management (in particolare rischi operativi), revisione interna, reporting alla ČNB e tenuta della contabilità.

Come si svolge la collaborazione nel procedimento di licenza?

• Le assegneremo un project manager che La guiderà nell’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Predisporremo per intero la domanda di licenza e tutti gli allegati.
• Elaboreremo in particolare il piano industriale (business plan), comprensivo di previsioni finanziarie, il calcolo dell’adeguatezza patrimoniale e un set completo di policy interne, comprese le misure antiriciclaggio (AML/CFT).
• Garantiremo l’outsourcing di compliance, risk management e revisione interna.

Quanto tempo richiede l’ottenimento della licenza?

• La predisposizione della domanda di licenza completa richiede da 1 a 2 mesi.
• Il procedimento di licenza presso la ČNB dura di norma da 3 a 6 mesi.

Che cosa ci servirà da Lei?

• Documentazione per la predisposizione del piano industriale – informazioni sui servizi previsti, sul target di clientela e sui principali indicatori finanziari del progetto.
• Informazioni sui soggetti con funzioni di direzione e sui soggetti con partecipazione qualificata, fino al titolare effettivo.
• Prova dell’origine del capitale iniziale.

Qual è il costo per l’ottenimento della licenza?

Il costo dipende dalla complessità e dall’ambito previsto della licenza. Dopo una consulenza iniziale Le predisporremo un’offerta scritta su misura.

Referenze

Contatti chiave

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov