Finanziatore non bancario di credito al consumo

Chi ha bisogno della licenza?

I finanziatori non bancari di credito al consumo, ossia di crediti concessi a persone fisiche che non agiscono per scopi imprenditoriali. Può costituire credito al consumo anche il pagamento dilazionato, ad esempio nell’acquisto di beni.

Hanno quindi bisogno della licenza le piattaforme di prestito P2P, le società di leasing, le società di credito rateale o le società che erogano microprestiti.

Sono titolari di una licenza della ČNB come finanziatore non bancario di credito al consumo (NPSÚ), ad esempio, Home Credit, ČSOB Leasing o ESSOX.

Le nostre referenze

Tra i nostri clienti nel settore del credito al consumo figurano, ad esempio, COOL CREDIT o Julu.

Perché scegliere il nostro studio legale?

• Abbiamo già ottenuto decine di licenze o registrazioni della ČNB nel settore dei servizi finanziari.
• Ci occupiamo quotidianamente delle procedure di licenza della ČNB.
• Siamo in stretto contatto con i funzionari della ČNB e conosciamo nel dettaglio il procedimento di licenza, comprese le regole e le prassi non scritte.
• Accompagniamo i clienti in modo efficiente lungo l’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Successivamente forniamo servizi integrati in materia di compliance, AML, risk management (in particolare rischi operativi), revisione interna, reporting alla ČNB e tenuta della contabilità.

Come si svolge la collaborazione nel procedimento di licenza?

• Le assegneremo un project manager che La guiderà nell’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Predisporremo per intero la domanda di licenza e tutti gli allegati.
• Elaboreremo in particolare il piano industriale (business plan), comprensivo di previsioni finanziarie, il calcolo dell’adeguatezza patrimoniale e un set completo di policy interne, comprese le misure antiriciclaggio (AML/CFT).
• Garantiremo l’outsourcing di compliance, risk management e revisione interna.

Quanto tempo richiede l’ottenimento della licenza?

• La predisposizione della domanda di licenza completa richiede da 1 a 2 mesi.
• Il procedimento di licenza presso la ČNB dura di norma da 3 a 6 mesi.

Che cosa ci servirà da Lei?

• Documentazione per la predisposizione del piano industriale – informazioni sui servizi previsti, sul target di clientela e sui principali indicatori finanziari del progetto.
• Informazioni sui soggetti con funzioni di direzione e sui soggetti con partecipazione qualificata, fino al titolare effettivo.
• Prova dell’origine del capitale iniziale pari a 20 milioni di CZK.

Qual è il costo per l’ottenimento della licenza?

Il costo dipende dalla complessità e dall’ambito previsto della licenza. Dopo una consulenza iniziale Le predisporremo un’offerta scritta su misura.

Referenze

Contatti chiave

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov