Emittente di moneta elettronica di piccola entità

Chi ha bisogno della licenza?

La licenza di emittente di moneta elettronica di piccola entità (VEPMR) è necessaria alle società che emettono moneta elettronica: tipicamente si tratta di carte prepagate, braccialetti di pagamento, coupon virtuali, token digitali, alcuni sistemi di pagamento o portafogli elettronici.

Si tratta della cosiddetta licenza «piccola»: a differenza dell’istituto di moneta elettronica, l’emittente di moneta elettronica di piccola entità è soggetto a un limite al volume della moneta elettronica emessa pari a 5 milioni di EUR in media negli ultimi 6 mesi.

Sono titolari di una licenza della ČNB come emittente di moneta elettronica di piccola entità (VEPMR), ad esempio, GLOBDATA, PMDP o SMSVYSLEDKY.

Le nostre referenze

Tra i nostri clienti nel settore dei servizi di pagamento e della moneta elettronica figurano, ad esempio, Tipsport, Skip Pay, wBTCb o GLOBDATA.

Perché scegliere il nostro studio legale?

• Abbiamo già ottenuto decine di licenze o registrazioni della ČNB nel settore dei servizi finanziari.
• Ci occupiamo quotidianamente delle procedure di licenza della ČNB.
• Siamo in stretto contatto con i funzionari della ČNB e conosciamo nel dettaglio il procedimento di licenza, comprese le regole e le prassi non scritte.
• Accompagniamo i clienti in modo efficiente lungo l’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Successivamente forniamo servizi integrati in materia di compliance, AML, risk management (in particolare rischi operativi), revisione interna, reporting alla ČNB e tenuta della contabilità.

Come si svolge la collaborazione nel procedimento di licenza?

• Le assegneremo un project manager che La guiderà nell’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Predisporremo per intero la domanda di licenza e tutti gli allegati.
• Elaboreremo in particolare il piano industriale (business plan), comprensivo di previsioni finanziarie, il calcolo dell’adeguatezza patrimoniale e un set completo di policy interne, comprese le misure antiriciclaggio (AML/CFT).
• Garantiremo l’outsourcing di compliance, risk management e revisione interna.

Quanto tempo richiede l’ottenimento della licenza?

• La predisposizione della domanda di licenza completa richiede da 1 a 2 mesi.
• Il procedimento di licenza presso la ČNB dura di norma da 3 a 6 mesi.

Che cosa ci servirà da Lei?

• Documentazione per la predisposizione del piano industriale – informazioni sui servizi previsti, sul target di clientela e sui principali indicatori finanziari del progetto.
• Informazioni sui soggetti con funzioni di direzione.

Qual è il costo per l’ottenimento della licenza?

Il costo dipende dalla complessità e dall’ambito previsto della licenza. Dopo una consulenza iniziale Le predisporremo un’offerta scritta su misura.

Referenze

Contatti chiave

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov