Attività di cambiavalute

Chi ha bisogno della licenza?

La licenza di cambiavalute è necessaria per il cambio di una valuta fiat in un’altra valuta a un tasso offerto in anticipo. Nell’attività di cambiavalute oggetto del cambio è sempre denaro contante.

Se il cambio è almeno in parte non in contanti, si tratta del servizio di pagamento «operazione in valuta estera non in contanti» ai sensi dell’art. 3, comma 2, della legge sul sistema dei pagamenti. Per tale attività è necessaria la licenza di istituto di pagamento o di prestatore di servizi di pagamento di piccola entità.

Sono titolari di una licenza della ČNB come cambiavalute, ad esempio, FORTISSIMO o CYRRUS FX.

Le nostre referenze

Tra i nostri clienti nel settore dei servizi di cambiavalute figura, ad esempio, V.Z.V. Směnárna.

Perché scegliere il nostro studio legale?

• Abbiamo già ottenuto decine di licenze o registrazioni della ČNB nel settore dei servizi finanziari.
• Ci occupiamo quotidianamente delle procedure di licenza della ČNB.
• Siamo in stretto contatto con i funzionari della ČNB e conosciamo nel dettaglio il procedimento di licenza, comprese le regole e le prassi non scritte.
• Accompagniamo i clienti in modo efficiente lungo l’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Successivamente forniamo servizi integrati in materia di compliance, AML, risk management (in particolare rischi operativi), revisione interna, reporting alla ČNB e tenuta della contabilità.

Come si svolge la collaborazione nel procedimento di licenza?

• Le assegneremo un project manager che La guiderà nell’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
• Predisporremo per intero la domanda di licenza e tutti gli allegati.

Quanto tempo richiede l’ottenimento della licenza?

• La predisposizione della domanda di licenza completa richiede da 1 a 2 settimane.
• Il procedimento di licenza presso la ČNB dura di norma da 1 a 2 mesi.

Che cosa ci servirà da Lei?

• Informazioni sui soggetti con funzioni di direzione e sui soggetti con partecipazione qualificata, fino al titolare effettivo.

Qual è il costo per l’ottenimento della licenza?

Il costo dipende dalla complessità e dall’ambito previsto della licenza. Dopo una consulenza iniziale Le predisporremo un’offerta scritta su misura.

Referenze

Contatti chiave

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov