Licenze della ČNB

Gestiamo le licenze della ČNB nei seguenti ambiti

Credito al consumo

• Finanziatore non bancario di credito al consumo

Servizi di investimento

• Intermediario di investimento
• Impresa di investimento (negoziatore di valori mobiliari)

Servizi di pagamento e moneta elettronica

• Istituto di pagamento
• Prestatore di servizi di pagamento di piccola entità
• Emittente di moneta elettronica di piccola entità
• Istituto di moneta elettronica
• Prestatore di servizi di informazione sui conti di pagamento

Attività di cambiavalute

• Attività di cambiavalute

Criptovalute – MiCA

• Prestatore di servizi per le cripto-attività (CASP) ai sensi del MiCA
• Prestatore di servizi connessi ad attività virtuali
• Emittente di stablecoin – token di moneta elettronica (EMT) ai sensi del MiCA
• Emittente di stablecoin – token collegati ad attività (ART) ai sensi del MiCA
• Emissione di cripto-attività – ICO – white paper

Crowdfunding (finanziamento collettivo)

• Prestatore di servizi di crowdfunding (finanziamento collettivo)

Fondi di investimento

• Società di investimento (società di gestione di fondi di investimento)
• Fondo per investitori qualificati
• Soggetto di venture capital, già fondo alternativo o mini-fondo ai sensi dell’art. 15 ZISIF
• Offerta pubblica di fondi di investimento esteri nella Repubblica ceca

Obbligazioni

• Emissione di obbligazioni

Documentazione di licenza presso la ČNB

Nell’ambito dei procedimenti di licenza, in stretta collaborazione con il cliente, predisponiamo di norma la seguente documentazione per l’ottenimento della licenza della ČNB:

• Piano industriale (business plan)
• Sistema di gestione del rischio, compresa l’adeguatezza patrimoniale
• Sistema di controllo interno
• Misure antiriciclaggio (AML/CFT)

Servizi integrati dopo l’ottenimento della licenza della ČNB

Dopo l’ottenimento della licenza della ČNB forniamo ai nostri clienti i seguenti servizi:

• Modelli di documenti contrattuali, in particolare condizioni generali e documentazione contrattuale con i clienti
• Regolamenti interni
• Compliance
• Misure antiriciclaggio (AML/CFT)
• Risk management (in particolare rischi operativi)
• Revisione interna

In collaborazione con consulenti fiscali e contabili assicuriamo inoltre:

• La tenuta della contabilità, compresa la contabilità delle istituzioni finanziarie in conformità al decreto n. 501/2002 Racc.
• Il reporting e la trasmissione alla ČNB di informazioni e prospetti

Diritto finanziario. Mercati dei capitali

I legali dello studio Stuchlíková & Partners vantano una vasta esperienza in materia di diritto finanziario, attività bancaria e mercati dei capitali.

I nostri legali hanno assistito banche nazionali ed estere, fondi di investimento collettivo, fondi pensione, compagnie di assicurazione, imprese di investimento, emittenti di titoli e altre istituzioni finanziarie.

Attività bancaria

I servizi del nostro studio Stuchlíková & Partners in ambito bancario comprendono:

• la strutturazione di finanziamenti, crediti e prestiti, compresa la predisposizione e la negoziazione del Term Sheet e dei contratti di mandato
• la predisposizione e la negoziazione della documentazione di credito e di garanzia per ogni tipo di finanziamento, compresi i finanziamenti per acquisizioni, all’esportazione o sindacati
• il rifinanziamento dell’indebitamento esistente, lo svincolo delle garanzie in essere
• le due diligence legali per finanziatori e debitori
• la predisposizione di prodotti bancari corporate e per i consumatori (compresi crediti, servizi di escrow e prodotti di investimento)

Investimento collettivo

I nostri legali vantano una vasta esperienza in materia di investimento collettivo:

• la costituzione di fondi di investimento collettivo e la predisposizione della necessaria documentazione societaria
• la definizione delle strutture proprietarie di società e fondi (a fini di finanziamento e fiscali)
• la predisposizione e la negoziazione di contratti con la banca di contatto, contratti di depositario, contratti di gestione e contratti di distribuzione
• la rappresentanza nei procedimenti dinanzi alla Banca nazionale ceca

Regolamentazione dei mercati dei capitali

Nell’ambito della regolamentazione dei mercati dei capitali, lo studio legale Stuchlíková & Partners presta i seguenti servizi:

• la predisposizione di questionari regolamentari su svariate questioni regolamentari nel settore dei mercati dei capitali
• la verifica della conformità del materiale di marketing e dei manuali di vendita ai requisiti regolamentari
• l’offerta pubblica o privata di titoli e di altri strumenti finanziari
• la consulenza in materia di negoziazione di derivati e prodotti finanziari strutturati
• la rappresentanza nei procedimenti dinanzi alla Banca nazionale ceca e al Ministero delle Finanze
• il recepimento dei nuovi requisiti regolamentari nei processi interni delle istituzioni finanziarie (MiFID)
• le offerte pubbliche di acquisto obbligatorie, il diritto di acquisto forzoso delle azioni da parte dell’azionista di maggioranza (squeeze-out)
• la quotazione di strumenti di investimento o l’esclusione dalla negoziazione sul mercato degli strumenti di investimento
• la definizione di regole volte a prevenire la manipolazione del mercato dei capitali (insider dealing)