Licenze della ČNB

Il nostro studio è specializzato in diritto finanziario e nell’ottenimento di licenze (registrazioni, autorizzazioni) nel settore del mercato finanziario presso la Banca nazionale ceca (ČNB).

I nostri avvocati vantano una pluriennale esperienza in materia di diritto finanziario e di ottenimento di licenze, maturata nei dipartimenti specializzati di primari studi legali esteri e cechi nonché come giuristi interni di società operanti nel settore dei servizi finanziari.

Perché scegliere il nostro studio

  • Abbiamo già ottenuto decine di licenze / registrazioni della ČNB nel settore dei servizi finanziari.
  • Ci occupiamo di licenze della ČNB quotidianamente.
  • Siamo in stretto contatto con i funzionari della ČNB e conosciamo nel dettaglio il procedimento di licenza, comprese le regole e le prassi non scritte.
  • Accompagniamo i clienti in modo efficiente lungo l’intero procedimento di licenza presso la ČNB.
  • Successivamente assicuriamo servizi completi in materia di Compliance, AML, Risk Management (in particolare rischi operativi), internal audit, reporting alla ČNB e tenuta della contabilità.

Ci occupiamo delle licenze della ČNB nei seguenti ambiti

Servizi di pagamento ed emissione di moneta elettronica

  • Prestatore di servizi di pagamento di piccola entità
  • Emittente di moneta elettronica di piccola entità
  • Istituto di pagamento
  • Istituto di moneta elettronica
  • Agente di un prestatore di servizi di pagamento

Credito al consumo

  • Erogatore non bancario di credito al consumo
  • Intermediario del credito al consumo
  • Agente vincolato

Imprese di investimento, intermediari di investimento

  • Impresa di investimento
  • Intermediario di investimento

Assicurazioni, compagnie di assicurazione e di riassicurazione

  • Intermediario assicurativo
  • Agente vincolato

Investimento collettivo, società di investimento e fondi di investimento

  • Fondo di investimento
  • Fondo di investimento estero
  • Fondo alternativo ai sensi dell’art. 15 della ZISIF

Società di gestione di fondi pensione e fondi pensione

  • Società di gestione di fondi pensione

Attività di cambiavalute, prestatori di servizi di cambio

  • Cambiavalute

Documentazione per la licenza presso la ČNB

Nell’ambito dei procedimenti di licenza, in stretta collaborazione con il cliente, predisponiamo di norma la seguente documentazione per l’ottenimento della licenza della ČNB:

  • Piano industriale
  • Sistema di gestione dei rischi, inclusa l’adeguatezza patrimoniale
  • Sistema di controllo interno
  • Misure antiriciclaggio (AML/CFT)

Servizi completi dopo l’ottenimento della licenza della ČNB

A seguito dell’ottenimento della licenza della ČNB prestiamo ai nostri clienti i seguenti servizi:

  • Modelli contrattuali, in particolare condizioni generali e documentazione contrattuale con la clientela
  • Regolamenti interni
  • Compliance
  • Misure antiriciclaggio (AML/CFT)
  • Risk Management (in particolare rischi operativi)
  • Internal audit

In collaborazione con consulenti fiscali e contabili assicuriamo inoltre:

  • Tenuta della contabilità, inclusa la contabilità per gli istituti finanziari in conformità al decreto n. 501/2002 Racc.
  • Reporting e trasmissione alla ČNB di informazioni e prospetti

Se è interessato ai nostri servizi o desidera ulteriori informazioni, non esiti a contattarci e a fissare un incontro informativo.