Számlainformációs szolgáltató

Kinek van szüksége engedélyre?

Számlainformációs szolgáltatói (SIPÚ) engedélyre a PSD2 szerinti számlainformációs pénzforgalmi szolgáltatást nyújtó társaságoknak van szükségük.

A számlainformációs szolgáltatás lehetővé teszi, hogy a szolgáltató API-n keresztül betekintsen ügyfelei más pénzügyi intézményeknél vezetett fizetési számláiba. Így például ellenőrizhető az ügyfelek hitelképessége a számlatörténet alapján, vagy különböző bankok számlainformációi egy alkalmazásban összesíthetők.

Számlainformációs szolgáltatói (SIPÚ) ČNB-engedéllyel rendelkezik például a BudgetBakers és a SPENDEE.

Referenciáink

Pénzforgalmi szolgáltatások és elektronikus pénz területén ügyfeleink közé tartozik például a Tipsport, a Skip Pay, a wBTCb és a GLOBDATA.

Miért ügyvédi irodánkat válassza?

• Már több tucat ČNB-engedélyt vagy nyilvántartásba vételt intéztünk a pénzügyi szolgáltatások területén.
• Naponta foglalkozunk ČNB-engedélyekkel.
• Szoros kapcsolatban állunk a ČNB munkatársaival, és részletesen ismerjük az engedélyezési folyamatot, annak íratlan szabályaival és szokásaival együtt.
• Hatékonyan vezetjük végig ügyfeleinket a teljes ČNB-engedélyezési eljáráson.
• Ezután teljes körű szolgáltatásokat biztosítunk compliance, AML, kockázatkezelés (különösen működési kockázatok), belső audit, ČNB-jelentések és könyvelés területén.

Hogyan működünk együtt az engedélyezési eljárásban?

• Projektvezetőt jelölünk ki Önnek, aki végigvezeti a teljes ČNB-engedélyezési folyamaton.
• Teljeskörűen elkészítjük az engedélykérelmet és minden mellékletét.
• Elkészítjük különösen az üzleti tervet pénzügyi előrejelzésekkel, a tőkemegfelelési számítást és a belső szabályzatok teljes csomagját, beleértve a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedéseket (AML/CFT).
• Biztosítjuk a compliance, a kockázatkezelés és a belső audit kiszervezését.

Mennyi ideig tart az engedély megszerzése?

• A teljes engedélykérelem elkészítése 1–2 hónap.
• A ČNB engedélyezési eljárása általában 3–6 hónap.

Mire lesz szükségünk Öntől?

• Az üzleti terv elkészítéséhez szükséges adatok – tervezett szolgáltatások, célcsoport, a projekt alapvető pénzügyi mutatói.
• Információk a vezetőkről és a befolyásoló részesedéssel rendelkező személyekről a végső tulajdonosig.

Mennyibe kerül az engedély ügyintézése?

Az ár az engedély összetettségétől és tervezett körétől függ. Az első konzultáció után személyre szabott írásbeli ajánlatot készítünk.

Referenciák

Kiemelt kapcsolattartók

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov