Kis volumenű pénzforgalmi szolgáltató

Kinek van szüksége engedélyre?

Kis volumenű pénzforgalmi szolgáltatói (PPSMR) engedélyre a pénzforgalom területén szolgáltató társaságoknak van szükségük: fizetési felület vagy más fizetési megoldás, fizetési tárca, felhasználók közötti pénzátutalási alkalmazás, illetve devizaváltó üzemeltetőinek.

Ez úgynevezett kis engedély: a pénzforgalmi intézményi engedélytől eltérően a kis volumenű szolgáltató fizetési volumene az elmúlt 12 hónapban legfeljebb 36 millió EUR lehet.

Kis volumenű pénzforgalmi szolgáltatói (PPSMR) ČNB-engedéllyel rendelkezik például az upvest, a BONDSTER Marketplace és a V.Z.V. Směnárna.

Referenciáink

Pénzforgalmi szolgáltatások és elektronikus pénz területén ügyfeleink közé tartozik például a Tipsport, a Skip Pay, a wBTCb és a GLOBDATA.

Miért ügyvédi irodánkat válassza?

• Már több tucat ČNB-engedélyt vagy nyilvántartásba vételt intéztünk a pénzügyi szolgáltatások területén.
• Naponta foglalkozunk ČNB-engedélyekkel.
• Szoros kapcsolatban állunk a ČNB munkatársaival, és részletesen ismerjük az engedélyezési folyamatot, annak íratlan szabályaival és szokásaival együtt.
• Hatékonyan vezetjük végig ügyfeleinket a teljes ČNB-engedélyezési eljáráson.
• Ezután teljes körű szolgáltatásokat biztosítunk compliance, AML, kockázatkezelés (különösen működési kockázatok), belső audit, ČNB-jelentések és könyvelés területén.

Hogyan működünk együtt az engedélyezési eljárásban?

• Projektvezetőt jelölünk ki Önnek, aki végigvezeti a teljes ČNB-engedélyezési folyamaton.
• Teljeskörűen elkészítjük az engedélykérelmet és minden mellékletét.
• Elkészítjük különösen az üzleti tervet pénzügyi előrejelzésekkel, a tőkemegfelelési számítást és a belső szabályzatok teljes csomagját, beleértve a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedéseket (AML/CFT).
• Biztosítjuk a compliance, a kockázatkezelés és a belső audit kiszervezését.

Mennyi ideig tart az engedély megszerzése?

• A teljes engedélykérelem elkészítése 1–2 hónap.
• A ČNB engedélyezési eljárása általában 3–6 hónap.

Mire lesz szükségünk Öntől?

• Az üzleti terv elkészítéséhez szükséges adatok – tervezett szolgáltatások, célcsoport, a projekt alapvető pénzügyi mutatói.
• Információk a vezetőkről.

Mennyibe kerül az engedély ügyintézése?

Az ár az engedély összetettségétől és tervezett körétől függ. Az első konzultáció után személyre szabott írásbeli ajánlatot készítünk.

Referenciák

Kiemelt kapcsolattartók

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov