Elektronikuspénz-kibocsátó intézmény

Kinek van szüksége engedélyre?

Elektronikuspénz-kibocsátó intézményi (IEP) engedélyre az elektronikus pénzt kibocsátó társaságoknak van szükségük: jellemzően feltöltőkártyák, fizetési karkötők, virtuális kuponok, digitális tokenek, egyes fizetési rendszerek vagy elektronikus tárcák esetén.

Ez úgynevezett nagy engedély: a kis volumenű elektronikuspénz-kibocsátótól eltérően az intézményre nem vonatkozik a kibocsátott elektronikus pénz volumenét korlátozó limit.

Elektronikuspénz-kibocsátó intézményi (IEP) ČNB-engedéllyel rendelkezik például a GOPAY, a ThePay és az EUROWAG.

Referenciáink

Pénzforgalmi szolgáltatások és elektronikus pénz területén ügyfeleink közé tartozik például a Tipsport, a Skip Pay, a wBTCb és a GLOBDATA.

Miért ügyvédi irodánkat válassza?

• Már több tucat ČNB-engedélyt vagy nyilvántartásba vételt intéztünk a pénzügyi szolgáltatások területén.
• Naponta foglalkozunk ČNB-engedélyekkel.
• Szoros kapcsolatban állunk a ČNB munkatársaival, és részletesen ismerjük az engedélyezési folyamatot, annak íratlan szabályaival és szokásaival együtt.
• Hatékonyan vezetjük végig ügyfeleinket a teljes ČNB-engedélyezési eljáráson.
• Ezután teljes körű szolgáltatásokat biztosítunk compliance, AML, kockázatkezelés (különösen működési kockázatok), belső audit, ČNB-jelentések és könyvelés területén.

Hogyan működünk együtt az engedélyezési eljárásban?

• Projektvezetőt jelölünk ki Önnek, aki végigvezeti a teljes ČNB-engedélyezési folyamaton.
• Teljeskörűen elkészítjük az engedélykérelmet és minden mellékletét.
• Elkészítjük különösen az üzleti tervet pénzügyi előrejelzésekkel, a tőkemegfelelési számítást és a belső szabályzatok teljes csomagját, beleértve a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedéseket (AML/CFT).
• Biztosítjuk a compliance, a kockázatkezelés és a belső audit kiszervezését.

Mennyi ideig tart az engedély megszerzése?

• A teljes engedélykérelem elkészítése 1–2 hónap.
• A ČNB engedélyezési eljárása általában 3–9 hónap.

Mire lesz szükségünk Öntől?

• Az üzleti terv elkészítéséhez szükséges adatok – tervezett szolgáltatások, célcsoport, a projekt alapvető pénzügyi mutatói.
• Információk a vezetőkről és a befolyásoló részesedéssel rendelkező személyekről a végső tulajdonosig.
• A 350 000 EUR összegű indulótőke eredetének igazolása.

Mennyibe kerül az engedély ügyintézése?

Az ár az engedély összetettségétől és tervezett körétől függ. Az első konzultáció után személyre szabott írásbeli ajánlatot készítünk.

Referenciák

Kiemelt kapcsolattartók

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov