Pénzforgalmi intézmények. Elektronikuspénz-kibocsátó intézmények

Ügyvédi irodánk pénzforgalmi szolgáltatásokra és elektronikus pénz kibocsátására szakosodott, és az alábbi intézmények és szolgáltatások ČNB-engedélyeit intézi:

• Kis volumenű pénzforgalmi szolgáltató
• Kis volumenű elektronikuspénz-kibocsátó
• Pénzforgalmi intézmény
• Elektronikuspénz-kibocsátó intézmény
• Számlainformációs szolgáltató
• Fizetés-kezdeményezési szolgáltatás
• Számlainformációs szolgáltatás

Ügyvédeink vezető külföldi és cseh irodák szakosztályain, valamint pénzügyi szolgáltató társaságok belső jogászaiként szereztek sokéves pénzügyi jogi és ČNB-engedélyezési tapasztalatot.

Gyakorlatilag naponta adunk tanácsot pénzügyi szolgáltatások ügyében, és szoros kapcsolatot tartunk a ČNB-vel. Így hatékonyan vezetjük végig ügyfeleinket a teljes ČNB-engedélyezési eljáráson.

Az engedélyezési eljárásban az ügyféllel szoros együttműködésben rendszerint az alábbi dokumentációt készítjük a ČNB-engedélyhez:

• Üzleti terv

  Az üzleti terv a kérelmező ténylegesen tervezett üzleti tevékenységét írja le az első három üzleti évre, a számviteli törvény szerinti pénzügyi kimutatások formájában, valós gazdasági számításokkal alátámasztva, valamint az alábbiakat tartalmazó magyarázattal:

  • a kérelmező tervei a nyújtandó pénzforgalmi szolgáltatások, kibocsátandó elektronikus pénz és más törvény szerinti tevékenységek köréről és volumenéről, továbbá megvalósításuk módjának leírása, a célügyfelek és az üzleti hálózat jellemzésével,
  • a terv alapjául szolgáló kiindulópontok és feltételezések, valamint a számszerű adatok összefüggéseinek és a tervezett eredmények realitásának indokolása.

  Az üzleti tervnek igen részletesnek kell lennie: tartalmaznia kell a kínált termékek és szolgáltatások, a célügyfelek és várható számuk részletes leírását. Minden adatot alá kell támasztani és indokolni kell, például marketingtanulmányokkal, felmérésekkel vagy a kérelmező korábbi eredményeivel.

• Az irányítási és ellenőrzési rendszer leírása

• A fizetési műveletek végrehajtására átvett pénzeszközök védelmének választott módja

• Az egyes pénzforgalmi szolgáltatások végzésének leírása

• Az egyes tevékenységek személyi, szervezeti és műszaki feltételeinek leírása

• Más üzleti tevékenység tárgyának, körének és végzésének leírása, ha az intézmény további tevékenységet folytat

• Kockázatkezelési rendszer, a tőkemegfelelés számítási megközelítésének javaslatával

• Pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedések (AML/CFT)

A ČNB-engedély megszerzését követően biztosítjuk:

• Szerződésminták, különösen általános szerződési feltételek és ügyfélszerződéses dokumentáció
• Belső szabályzatok
• Compliance
• Pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedések (AML/CFT)

Adó- és számviteli tanácsadókkal együttműködve továbbá:

• Könyvelés, beleértve a pénzügyi intézmények 501/2002. sz. rendelet szerinti könyvelését
• Jelentéstétel, információk és kimutatások benyújtása a ČNB-hez

Ha szolgáltatásaink vagy további információk iránt érdeklődik, lépjen kapcsolatba velünk, és egyeztessen tájékoztató megbeszélést.