מוסד תשלומים

מי נדרש לרישיון?

רישיון מוסד תשלומים (PI) נדרש לחברות המספקות שירותי תשלום: שערי תשלום ופתרונות אחרים, ארנקי תשלום, יישומים להעברת כסף בין משתמשים או חלפנות מטבע.

בעלי רישיון ČNB כוללים את AKCENTA CZ, Comgate ו־EasyChange.

לקוחות נבחרים

עם לקוחותינו בתשלומים ובכסף אלקטרוני נמנים Tipsport, Skip Pay, wBTCb ו־GLOBDATA.

מדוע לבחור במשרדנו?

• השגנו עשרות רישיונות ורישומים של ČNB לשירותים פיננסיים.
• אנו עוסקים ברישוי ČNB מדי יום.
• אנו בקשר הדוק עם עובדי ČNB ומכירים את פרטי התהליכים, לרבות כללים לא כתובים ומנהגים.
• אנו מלווים לקוחות ביעילות לאורך ההליך כולו.
• לאחר מכן מספקים שירות מקיף בציות, AML, ניהול סיכונים (בעיקר תפעוליים), ביקורת פנימית, דיווח ל־ČNB וחשבונאות.

כיצד משתפים פעולה בהליך הרישוי?

• ממנים מנהל פרויקט שילווה אתכם לאורך כל ההליך ב־ČNB.
• מכינים את מלוא בקשת הרישיון וכל נספחיה.
• מכינים תוכנית עסקית עם תחזיות פיננסיות, חישוב הלימות הון ונהלים פנימיים מלאים, לרבות מניעת הלבנת הון ומימון טרור (AML/CFT).
• מספקים מיקור חוץ לציות, לניהול סיכונים ולביקורת פנימית.

כמה זמן נדרש לקבלת הרישיון?

• הכנת בקשה מלאה אורכת חודש עד חודשיים.
• ההליך ב־ČNB אורך בדרך כלל 3–6 חודשים.

מה נצטרך מכם?

• חומרי התוכנית העסקית: השירותים המתוכננים, קהל היעד ונתונים פיננסיים בסיסיים של הפרויקט.
• מידע על המנהלים ועל בעלי החזקות מהותיות עד לבעלים הסופיים.
• הוכחת מקור הון התחלתי של 50,000–125,000 EUR.

מה עלות קבלת הרישיון?

המחיר תלוי במורכבות ובהיקף המתוכנן. לאחר ייעוץ ראשוני נכין הצעה כתובה המותאמת לכם.

לקוחות נבחרים

אנשי קשר מרכזיים

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov