דיני בנקאות ומימון

מימון בנקאי ואשראי

רגולציה של מוסדות פיננסיים

השקעות משותפות ושוקי הון

אנו מסייעים לבנקים, למלווים חוץ־בנקאיים, לקרנות ולחברות המגייסות מימון. אנו מכינים ומנהלים משא ומתן על מסמכי האשראי והבטוחות, מלווים אתכם ברגולציה של השוק הפיננסי ומייצגים אתכם בפני הבנק הלאומי הצ׳כי (ČNB). הדירוגים הבין־לאומיים Chambers and Partners ו־IFLR1000 מדרגים אותנו בקטגוריה Banking & Finance.

מימון בנקאי ואשראי

בניית מבנה המימון, האשראי וההלוואות, לרבות הכנת term sheet ומכתבי מנדט וניהול משא ומתן עליהם,
מסמכי אשראי ובטוחות לכל סוגי ההלוואות, לרבות מימון רכישות, מימון יצוא ומימון בסינדיקציה,
מימון מחדש של חוב קיים ושחרור בטוחות קיימות,
בדיקות נאותות משפטיות (due diligence) עבור מלווים ולווים,
מוצרים בנקאיים לתאגידים ולצרכנים, לרבות הלוואות, משמורת ומוצרי השקעה.

Zuzana Stuchlíková, שותפה במשרד, עבדה שמונה שנים במשרד עורכי הדין הבין־לאומי Linklaters. היא ניהלה משא ומתן על הלוואות בסינדיקציה בהיקף של מיליארדי כתרים והכינה הנפקות של מניות ואגרות חוב בשוק הצ׳כי ובשווקים זרים.

רגולציה של בנקים ומוסדות פיננסיים

רישיונות והיתרים של ČNB למוסדות תשלומים, למוסדות לכסף אלקטרוני, לנותני אשראי צרכני, לחברות למתן שירותי השקעה, לחברות לניהול קרנות השקעה ולנותני שירותים בנכסי קריפטו,
נהלים פנימיים, ציות, איסור הלבנת הון (AML), ניהול סיכונים וביקורת פנימית,
חוסן תפעולי דיגיטלי לפי תקנת DORA,
דיווח ותקשורת עם ČNB, ייצוג בהליכים בפני ČNB ומשרד האוצר,
הטמעת דרישות רגולטוריות חדשות (למשל MiFID) בתהליכים הפנימיים.

השקעות משותפות ושוקי הון

הקמת קרנות ומבני הבעלות שלהן, הסכמים עם הנאמן (depositary), המנהל והמפיצים,
הנפקות אגרות חוב והצעות ציבוריות ופרטיות של מכשירים פיננסיים,
בדיקה רגולטורית של חומרי שיווק ומדריכי מכירה,
נגזרים ומוצרים מובנים, הצעות רכש חובה, רכישה כפויה (squeeze-out), רישום למסחר ומחיקה ממנו,
כללים נגד ניצול לרעה של השוק (מידע פנים).

עבור מי עבדנו

REICO investiční společnost Erste Asset Management – משיכת הלוואה בנקאית בסך 650 מיליון Kč עבור Logistics Park Rokycany (2026)
REICO investiční společnost Erste Asset Management – מימון מחדש של ההלוואה הבנקאית של City Tower בסך 1.25 מיליארד Kč (2024)
okeilo מקבוצת occollo – רישיון ČNB לפלטפורמת מימון המונים בתוך פחות מ־5 חודשים (2024)
LogiCall Česká republika – רישיון ČNB לנותן שירותי ניהול הלוואות בעייתיות (2024)

המלצות נוספות תמצאו בקטגוריה עבור מי עבדנו.

עבור מי אתם עובדים בתחום הבנקאות והמימון?

ייעצנו לבנקים צ׳כיים וזרים, לקרנות השקעה, לקרנות פנסיה, לחברות ביטוח, לחברות למתן שירותי השקעה, למנפיקי ניירות ערך ולמוסדות פיננסיים נוספים. בין לקוחותינו גם מלווים חוץ־בנקאיים וחברות פינטק, כמו COOL CREDIT ו־Skip Pay, וכן חברת ניהול הקרנות REICO.

האם אתם מייצגים מלווים או לווים?

את שני הצדדים. עבור בנקים ומלווים אחרים אנו מכינים את מסמכי האשראי והבטוחות ובדיקות נאותות משפטיות של הלווים. לחברות המגייסות מימון אנו עוזרים לנהל משא ומתן על תנאי ההלוואה, להכין את הבטוחות ולעבור את בדיקת הבנק.

האם מלווה זקוק לרישיון של ČNB?

מי שמעניק הלוואות לצרכנים זקוק לרישיון של ČNB לעסוק בפעילות כנותן אשראי צרכני חוץ־בנקאי. נשיג עבורכם את הרישיון, ולאחר הענקתו נדאג לציות, ל־AML ולדיווח.

אילו הכרות קיבל המשרד בתחום הבנקאות והמימון?

Chambers and Partners – המשרד מדורג שוב ושוב בדירוגי Chambers Global ו־Chambers Europe בקטגוריה Banking & Finance.
IFLR1000 – המשרד מדורג בקטגוריה Banking and Finance.
Právnická firma roku – המשרד זכה כמה פעמים להכרה כמשרד ״מומלץ מאוד״ או ״מומלץ״ בקטגוריית שוקי ההון.

זקוקים לעזרה במימון או בשאלה רגולטורית? כתבו לנו בכתובת info@stuchlikova.com.