Entidades de pago. Entidades de dinero electrónico

Nuestro despacho de abogados está especializado en servicios de pago y emisión de dinero electrónico y tramita licencias del ČNB para las siguientes entidades financieras:

• Proveedor de servicios de pago de pequeña escala
• Emisor de dinero electrónico de pequeña escala
• Entidad de pago
• Entidad de dinero electrónico
• Proveedor de servicios de información sobre cuentas
• Servicio de pago de iniciación de pagos
• Servicio de pago de información sobre cuentas

Nuestros abogados cuentan con muchos años de experiencia en derecho financiero y en la tramitación de licencias del ČNB, adquirida en los departamentos especializados de despachos de abogados extranjeros y checos de primer nivel y como asesores jurídicos internos de empresas que operan en el ámbito de los servicios financieros.

Prestamos asesoramiento en el ámbito de los servicios financieros prácticamente a diario y mantenemos un contacto estrecho con el ČNB. Por ello podemos guiar a nuestros clientes de forma eficiente a lo largo de todo el procedimiento de concesión de licencias ante el ČNB.

En el marco de los procedimientos de concesión de licencias, en estrecha colaboración con el cliente, preparamos por lo general la siguiente documentación para la obtención de la licencia del ČNB:

• Plan de negocio

  El plan de negocio es el plan empresarial realmente previsto por el solicitante para los tres primeros ejercicios contables, elaborado con el formato de los estados de las cuentas anuales conforme a la ley que regula la contabilidad, respaldado por cálculos económicos reales y acompañado de un comentario que contiene

  • los objetivos del solicitante en cuanto al alcance y al volumen de los servicios de pago prestados o del dinero electrónico emitido y de las demás actividades conforme a la ley, y una descripción de la forma prevista de alcanzarlos, incluida la caracterización del grupo objetivo de clientes y de la red comercial del solicitante,
  • las premisas y los supuestos básicos en los que se basa el plan, y la justificación de la coherencia entre los datos cuantitativos del plan y el carácter realista de los resultados previstos de la actividad.

  El plan de negocio debe ser muy detallado, incluida una descripción pormenorizada de los productos y servicios ofrecidos, del grupo objetivo de clientes y de su número previsto, y todos los datos e informaciones del plan de negocio deben estar respaldados y justificados (por ejemplo, mediante estudios o sondeos de mercado, resultados anteriores del solicitante, etc.).

• Descripción del sistema de gobierno y de control

• Método elegido de protección de los fondos confiados para la ejecución de una operación de pago

• Descripción del modo de prestación de cada uno de los servicios de pago

• Descripción de los medios personales, organizativos y técnicos de cada una de las actividades

• Descripción del objeto, del alcance y del modo de ejercicio de otra actividad empresarial, si la entidad ejerce otra actividad empresarial

• Sistema de gestión de riesgos, incluida la propuesta de enfoque para el cálculo de la adecuación del capital

• Medidas contra el blanqueo de capitales (AML/CFT)

Tras la obtención de la licencia del ČNB, prestamos a continuación a nuestros clientes los siguientes servicios:

• Documentos contractuales modelo, en particular condiciones generales y documentación contractual con los clientes
• Normativa interna
• Compliance
• Medidas contra el blanqueo de capitales (AML/CFT)

En colaboración con asesores fiscales y contables, nos ocupamos además de:

• La llevanza de la contabilidad, incluida la contabilidad de las entidades financieras conforme al Decreto n.º 501/2002 Rec.
• El reporting y la presentación de información y estados al ČNB

Si está interesado en nuestros servicios o desea más información, no dude en ponerse en contacto con nosotros y concertar una reunión informativa.