Proveedor de servicios de pago de pequeña escala

¿Quién necesita la licencia?

Necesitan la licencia de proveedor de servicios de pago de pequeña escala las sociedades que prestan servicios en el ámbito de los pagos: los operadores de una pasarela de pago o de otra solución de pago, los monederos de pago, las aplicaciones vinculadas a transferencias de dinero entre usuarios o las casas de cambio de divisas.

Se trata de la denominada licencia pequeña: a diferencia de la licencia de entidad de pago, el proveedor de servicios de pago de pequeña escala tiene un límite de volumen de pagos de 36 millones de EUR en los últimos 12 meses.

Entre los titulares de una licencia del ČNB como proveedor de servicios de pago de pequeña escala se encuentran, por ejemplo, upvest, BONDSTER Marketplace o V.Z.V. Směnárna.

Nuestras referencias

Entre nuestros clientes en el ámbito de los servicios de pago y del dinero electrónico figuran, por ejemplo, Tipsport, Skip Pay, wBTCb o GLOBDATA.

¿Por qué elegir nuestro despacho de abogados?

• Hemos tramitado ya decenas de licencias o registros del ČNB en el ámbito de los servicios financieros.
• Nos ocupamos a diario de la tramitación de licencias del ČNB.
• Mantenemos un contacto estrecho con los empleados del ČNB y conocemos al detalle el procedimiento de concesión de licencias, incluidas sus reglas y costumbres no escritas.
• Guiamos a nuestros clientes de forma eficiente a lo largo de todo el procedimiento de concesión de licencia ante el ČNB.
• A continuación, les ofrecemos servicios integrales en materia de compliance, AML, gestión de riesgos (en particular, riesgos operativos), auditoría interna, reporting al ČNB y contabilidad.

¿Cómo se desarrolla la colaboración en el procedimiento de concesión de licencia?

• Le asignaremos un director de proyecto que le guiará durante todo el proceso de concesión de licencia ante el ČNB.
• Elaboraremos íntegramente la solicitud de licencia y todos sus anexos.
• Prepararemos, en particular, el plan de negocio, incluidas las proyecciones financieras, el cálculo de la adecuación de capital y un conjunto completo de normas internas, incluidas las medidas contra el blanqueo de capitales (AML/CFT).
• Nos encargaremos de la externalización (outsourcing) de compliance, gestión de riesgos y auditoría interna.

¿Cuánto tiempo se tarda en obtener la licencia?

• La elaboración de la solicitud completa de licencia lleva de 1 a 2 meses.
• El procedimiento de concesión de licencia ante el ČNB suele durar de 3 a 6 meses.

¿Qué necesitaremos de usted?

• Documentación para la preparación del plan de negocio: información sobre los servicios previstos, el grupo objetivo y los principales indicadores financieros del proyecto.
• Información sobre las personas de dirección.

¿Cuál es el precio de la tramitación de la licencia?

El precio depende de la complejidad y del alcance previsto de la licencia. Tras una consulta inicial le prepararemos una oferta por escrito a medida.

Referencias

Contactos clave

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov