Proveedor de servicios de financiación participativa (crowdfunding)

¿Quién necesita la licencia?

Las plataformas de crowdfunding: operadores de plataformas especializadas en internet que permiten la financiación, típicamente de proyectos inmobiliarios, por parte de inversores —el público en general—.

Distinguimos dos formas de crowdfunding:

• el crowdfunding de préstamos: los inversores ofrecen a los titulares de los proyectos financiación mediante crédito, y
• el crowdfunding de inversión: los inversores pasan a ser copropietarios de los proyectos.

No necesitan la licencia de proveedor de servicios de financiación participativa el crowdfunding de consumo ni el benéfico. Quedan excluidos de la posibilidad de financiación mediante crowdfunding los proyectos cuya contraprestación supera los 5 millones de EUR.

Entre los titulares de una licencia del ČNB como proveedor de servicios de financiación participativa se encuentran, por ejemplo, okeilo, del grupo occollo, Investown Technologies o Fingood.

Nuestras referencias

Nuestro despacho de abogados Stuchlíková & Partners obtuvo una de las 5 licencias del ČNB actualmente emitidas para proveedores de servicios de financiación participativa en el tiempo récord de 4 meses, para okeilo, del grupo occollo.

¿Por qué elegir nuestro despacho de abogados?

• Hemos tramitado ya decenas de licencias o registros del ČNB en el ámbito de los servicios financieros.
• Nos ocupamos a diario de la tramitación de licencias del ČNB.
• Mantenemos un contacto estrecho con los empleados del ČNB y conocemos al detalle el procedimiento de concesión de licencias, incluidas sus reglas y costumbres no escritas.
• Guiamos a nuestros clientes de forma eficiente a lo largo de todo el procedimiento de concesión de licencia ante el ČNB.
• A continuación, les ofrecemos servicios integrales en materia de compliance, AML, gestión de riesgos (en particular, riesgos operativos), auditoría interna, reporting al ČNB y contabilidad.

¿Cómo se desarrolla la colaboración en el procedimiento de concesión de licencia?

• Le asignaremos un director de proyecto que le guiará durante todo el proceso de concesión de licencia ante el ČNB.
• Elaboraremos íntegramente la solicitud de licencia y todos sus anexos.
• Prepararemos, en particular, el plan de negocio, incluidas las proyecciones financieras, el cálculo de la adecuación de capital y un conjunto completo de normas internas, incluidas las medidas contra el blanqueo de capitales (AML/CFT).
• Nos encargaremos de la externalización (outsourcing) de compliance, gestión de riesgos y auditoría interna.

¿Cuánto tiempo se tarda en obtener la licencia?

• La elaboración de la solicitud completa de licencia lleva de 1 a 2 meses.
• El procedimiento de concesión de licencia ante el ČNB suele durar de 3 a 6 meses.

¿Qué necesitaremos de usted?

• Documentación para la preparación del plan de negocio: información sobre los servicios previstos, el grupo objetivo y los principales indicadores financieros del proyecto.
• Información sobre las personas de dirección y sobre las personas con participación cualificada, hasta el titular real final.
• Acreditación del origen del capital inicial.

¿Cuál es el precio de la tramitación de la licencia?

El precio depende de la complejidad y del alcance previsto de la licencia. Tras una consulta inicial le prepararemos una oferta por escrito a medida.

Referencias

Contactos clave

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov