Emisor de dinero electrónico de pequeña escala

¿Quién necesita la licencia?

Necesitan la licencia de emisor de dinero electrónico de pequeña escala las sociedades que emiten dinero electrónico; típicamente se trata de tarjetas prepago, pulseras de pago, cupones virtuales, tokens digitales, determinados sistemas de pago o monederos electrónicos.

Se trata de la denominada licencia pequeña: a diferencia de la entidad de dinero electrónico, el emisor de dinero electrónico de pequeña escala tiene un límite de volumen de dinero electrónico emitido de 5 millones de EUR de media en los últimos 6 meses.

Entre los titulares de una licencia del ČNB como emisor de dinero electrónico de pequeña escala se encuentran, por ejemplo, GLOBDATA, PMDP o SMSVYSLEDKY.

Nuestras referencias

Entre nuestros clientes en el ámbito de los servicios de pago y del dinero electrónico figuran, por ejemplo, Tipsport, Skip Pay, wBTCb o GLOBDATA.

¿Por qué elegir nuestro despacho de abogados?

• Hemos tramitado ya decenas de licencias o registros del ČNB en el ámbito de los servicios financieros.
• Nos ocupamos a diario de la tramitación de licencias del ČNB.
• Mantenemos un contacto estrecho con los empleados del ČNB y conocemos al detalle el procedimiento de concesión de licencias, incluidas sus reglas y costumbres no escritas.
• Guiamos a nuestros clientes de forma eficiente a lo largo de todo el procedimiento de concesión de licencia ante el ČNB.
• A continuación, les ofrecemos servicios integrales en materia de compliance, AML, gestión de riesgos (en particular, riesgos operativos), auditoría interna, reporting al ČNB y contabilidad.

¿Cómo se desarrolla la colaboración en el procedimiento de concesión de licencia?

• Le asignaremos un director de proyecto que le guiará durante todo el proceso de concesión de licencia ante el ČNB.
• Elaboraremos íntegramente la solicitud de licencia y todos sus anexos.
• Prepararemos, en particular, el plan de negocio, incluidas las proyecciones financieras, el cálculo de la adecuación de capital y un conjunto completo de normas internas, incluidas las medidas contra el blanqueo de capitales (AML/CFT).
• Nos encargaremos de la externalización (outsourcing) de compliance, gestión de riesgos y auditoría interna.

¿Cuánto tiempo se tarda en obtener la licencia?

• La elaboración de la solicitud completa de licencia lleva de 1 a 2 meses.
• El procedimiento de concesión de licencia ante el ČNB suele durar de 3 a 6 meses.

¿Qué necesitaremos de usted?

• Documentación para la preparación del plan de negocio: información sobre los servicios previstos, el grupo objetivo y los principales indicadores financieros del proyecto.
• Información sobre las personas de dirección.

¿Cuál es el precio de la tramitación de la licencia?

El precio depende de la complejidad y del alcance previsto de la licencia. Tras una consulta inicial le prepararemos una oferta por escrito a medida.

Referencias

Contactos clave

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov