Zahlungsdienstleister im kleinen Umfang

Wer benötigt die Lizenz?

Die Lizenz als Zahlungsdienstleister im kleinen Umfang (PPSMR) benötigen Unternehmen, die Dienstleistungen im Zahlungsverkehr erbringen – Betreiber eines Zahlungsgateways oder einer anderen Zahlungslösung, von Zahlungs-Wallets, von Anwendungen für Geldüberweisungen zwischen Nutzern oder von Devisenwechselstuben.

Es handelt sich um eine sogenannte kleine Lizenz – im Unterschied zur Lizenz als Zahlungsinstitut gilt für einen Zahlungsdienstleister im kleinen Umfang ein Volumenlimit für Zahlungen von 36 Mio. EUR in den letzten 12 Monaten.

Inhaber einer ČNB-Lizenz als Zahlungsdienstleister im kleinen Umfang (PPSMR) sind beispielsweise upvest, BONDSTER Marketplace oder V.Z.V. Směnárna.

Unsere Referenzen

Zu unseren Mandanten im Bereich Zahlungsdienste und E-Geld zählen beispielsweise Tipsport, Skip Pay, wBTCb oder GLOBDATA.

Warum unsere Kanzlei?

• Wir haben bereits Dutzende ČNB-Lizenzen und -Registrierungen im Bereich Finanzdienstleistungen erwirkt.
• Mit ČNB-Lizenzverfahren befassen wir uns täglich.
• Wir stehen in engem Kontakt mit den Mitarbeitern der ČNB und kennen das Lizenzverfahren im Detail, einschließlich der ungeschriebenen Regeln und Gepflogenheiten.
• Wir führen unsere Mandanten effizient durch das gesamte Lizenzverfahren bei der ČNB.
• Anschließend übernehmen wir umfassende Leistungen in den Bereichen Compliance, AML, Risikomanagement (insbesondere operationelle Risiken), interne Revision, ČNB-Reporting und Buchführung.

Wie läuft die Zusammenarbeit im Lizenzverfahren ab?

• Wir stellen Ihnen einen Projektmanager zur Seite, der Sie durch das gesamte Lizenzverfahren bei der ČNB führt.
• Wir erstellen den vollständigen Lizenzantrag samt allen Anlagen.
• Wir erarbeiten insbesondere den Geschäftsplan einschließlich Finanzprognosen, die Berechnung der Kapitaladäquanz sowie ein vollständiges Set interner Richtlinien, einschließlich der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML/CFT).
• Wir sorgen für das Outsourcing von Compliance, Risikomanagement und interner Revision.

Wie lange dauert die Erteilung der Lizenz?

• Die Erstellung des vollständigen Lizenzantrags dauert 1 bis 2 Monate.
• Das Lizenzverfahren bei der ČNB dauert in der Regel 3 bis 6 Monate.

Was benötigen wir dafür von Ihnen?

• Unterlagen für die Erstellung des Geschäftsplans – Informationen zu den geplanten Dienstleistungen, zur Zielgruppe und zu den grundlegenden Finanzkennzahlen des Projekts.
• Informationen zu den Geschäftsleitern.

Wie hoch sind die Kosten für die Erwirkung der Lizenz?

Die Kosten hängen von der Komplexität und dem geplanten Umfang der Lizenz ab. Nach einer unverbindlichen Erstberatung erstellen wir Ihnen ein maßgeschneidertes schriftliches Angebot.

Referenzen

Ansprechpartner

Zuzana Stuchlíková

Maxim Obuchov