Platební instituce. Instituce elektronických peněz

Naše advokátní kancelář se specializuje na platební služby a vydávání elektronických peněz a vyřizuje licence ČNB pro následující finanční instituce:

  • Poskytovatel platebních služeb malého rozsahu (2 licence uděleny, 3 licence rozpracovány)
  • Vydavatel elektronických peněz malého rozsahu (2 licence uděleny, 2 licence rozpracovány)
  • Platební instituce (2 licence rozpracovány)
  • Instituce elektronických peněz (1 licence rozpracována)

Naši advokáti mají mnohaleté zkušenosti s finančním právem a vyřizováním licencí ČNB ze specializovaných oddělení vedoucích zahraničních i českých advokátních kanceláří i jako interní právníci společností podnikajících v oblasti finančních služeb.

Poradenství v oblasti finančních služeb poskytujeme prakticky na denní bázi a jsme v úzkém kontaktu s ČNB. Naše klienty jsme tedy schopni provést efektivně a rychle celým licenčním řízením u ČNB.

V rámci licenčních řízení zpravidla ve spolupráci s klientem připravujeme následující dokumentaci pro získání licence ČNB:

  • Obchodní plán

    Obchodním plánem je skutečně zamýšlený podnikatelský plán žadatele na první tři účetní období zpracovaný ve formátu výkazů účetní závěrky podle zákona upravujícího účetnictví podložený reálnými ekonomickými propočty spolu s komentářem, který obsahuje

    • záměry žadatele z hlediska rozsahu a objemu poskytovaných platebních služeb nebo vydávaných elektronických peněz a dalších činností podle zákona a popis plánovaného způsobu jejich dosažení, včetně charakteristiky cílové skupiny klientů a obchodní sítě žadatele,
    • základní východiska a předpoklady, na kterých je plán založen, a odůvodnění provázanosti kvantitativních údajů plánu a reálnosti plánovaných výsledků činnosti.

Obchodní plán musí být velmi detailní, včetně podrobného popisu nabízených produktů a služeb, cílové skupiny klientů a jejich očekávaného počtu, a veškerá data a údaje v obchodním plánu musejí být podložena a odůvodněna (např. marketingovými studiemi nebo průzkumy, předchozími výsledky žadatele apod.).

  • Popis řídicího a kontrolního systému.
  • Zvolený způsob ochrany peněžních prostředků svěřených k provedení platební transakce.
  • Popis způsobu provádění jednotlivých platebních služeb.
  • Popis personálního, organizačního a technického zabezpečení jednotlivých činností.
  • Popis předmětu, rozsahu a způsobu výkonu jiné podnikatelské činnosti, pokud instituce vykonává další podnikatelskou činnost.
  • Systém řízení rizik, včetně návrhu přístupu při výpočtu kapitálové přiměřenosti.
  • Opatření proti praní špinavých peněz (AML/CFT)

V návaznosti na získání licence ČNB poté zajišťujeme následujícím služby pro naše klienty:

  • Vzorové smluvní dokumenty, zejména všeobecné obchodní podmínky a klientská smluvní dokumentace
  • Vnitřní předpisy
  • Compliance
  • Opatření proti praní špinavých peněz (AML/CFT)

Ve spolupráci s daňovými a účetními poradci dále zajišťujeme:

  • Vedení účetnictví, a to včetně účetnictví pro finanční instituce v souladu s vyhláškou č. 501/2002 Sb.
  • Reporting a předkládání informací a výkazů na ČNB

V případě zájmu o naše služby nebo další informace nás neváhejte kontaktovat a sjednat si informativní schůzku.