Kontroly AML ze strany FAÚ či ČNB

V poslední době jsme zastupovali klienty při kontrolách AML ze strany FAÚ či ČNB.

Jaké jsou nejčastější nedostatky?

1. Klient zakoupil mnohostránkové obecné AML předpisy, ale nijak je nepřizpůsobil svému podnikání a svým procesům.
2. AML systémy jsou pouze na papíře, praxe jim neodpovídá.
3. AML systémy jsou obecné, opisují zákon, ale neobsahují konkrétní postupy.
4. Zaměstnanci nejsou dostatečně proškoleni, jak správně aplikovat AML v praxi.
5. AML systémy jsou zastaralé a nereagují na časté legislativní změny.

Co s tím?

1. Prověřte důkladně stávající AML systémy a procesy - nejen ty na papíře, ale i jejich reálné fungování v praxi.
2. Upravte je na míru svému podnikání a svým procesům.
3. Pravidelně AML systémy revidujte a aktualizujte.
4. Proškolujte pravidelně zaměstnance.

Pokud své AML procesy v návaznosti na proběhlou kontrolu správně nastavíte a upravíte, bývá to obvykle důvodem pro výrazné snížení pokut za porušení AML.

Máte-li jakékoliv dotazy týkající se AML, ozvěte se nám na info@stuchlikova.com, nebo na tel. +420 222 767 393 a domluvte si úvodní konzultaci.